Сочинение на тему Позиционирование накопительных фондов
- Опубликовано: 04.10.2020
- Предмет: жизнь, экономика
- Темы: Банковское дело, Личные финансы
Фонды сбережений капитала
По сути, мы можем определить фонды сбережений капитала как сумму арбитражных, собственных и заемных средств. Это гибридная схема, которая подходит для инвесторов, которые ищут возможности получения дохода, прироста капитала и более высокой доходности по срочным вкладам при более долгосрочном и умеренном аппетите к риску. Инвесторы в равной степени инвестируют в инструменты, связанные с акциями, инструменты долгового и денежного рынка, а также в арбитражные возможности. Минимум 65-процентный капитал размещен в арбитражных возможностях и классифицирован как фонд акций, а остальная часть фонда инвестируется в ценные бумаги с фиксированным доходом.
Как он появился
Три года назад правительство разработало новую схему увеличения срока хранения заемных средств до трех лет для получения преимуществ по индексации. В противном случае инвесторы облагались налогом по ставке на плиту. Короче говоря, это означало, что долговые и ориентированные на долг фонды, такие как Ежемесячные Планы Доходов (MIPs), получали такой же налоговый режим, как и срочные депозиты (FDs) для владений до трех лет. Для решения этой специфической группы инвесторов, сберегательные фонды акций были введены в качестве категории, чтобы обеспечить MIP-подобный доход.
Фонды сбережений акций следует рассматривать как альтернативу банковским срочным вкладам, поскольку фонды сбережений акций эффективны с точки зрения налогообложения и обеспечивают более высокую прибыль после налогообложения. Эти средства идеально подходят для инвесторов, которые ищут среднесрочные и долгосрочные инвестиционные цели. Эти схемы акционерного капитала менее рискованны, чем сбалансированные фонды, поскольку только одна треть суммы инвестируется в капитал.
Позиционирование
Если категории фондов построены на основе оси «риск-доходность», то фонды сбережений собственного капитала оказываются между фондами MIP и сбалансированными фондами. Фонд сбережений акционерного капитала позиционируется выше, чем MIP (фонды, ориентированные на долговые обязательства), и на ступень ниже, чем сбалансированные фонды в параметрах риск-доходность Давайте поговорим о преимуществах инвестирования в акционерные сберегательные фонды. Есть три основных преимущества: потенциал роста капитала, возможность получения дохода и эффективность налогообложения. Фонды сбережений акций являются отличным инвестиционным инструментом для получения регулярного дохода наряду с повышением стоимости капитала и поддержанием средней волатильности рынка.
Инвестиции, эффективные с точки зрения налогов
Фонд сбережений акций дает инвесторам возможность избежать налогообложения. Сберегательные фонды обеспечивают безналоговые доходы по сравнению с налогом, начисляемым на проценты по банковским вкладам, когда период владения составляет более года. Тем не менее, инвестору необходимо уплатить налог в размере 15% от краткосрочного прироста капитала, если единицы выкуплены до одного года. Что касается заемных средств, инвестор получает выгоду от краткосрочного и долгосрочного прироста капитала. Краткосрочные доходы облагаются налогом в соответствии с его ведомостью и добавляются к общему доходу инвестора, в то время как долгосрочные доходы от прироста капитала облагаются налогом по ставке 20% с индексацией через три года. Другими словами, все схемы, ориентированные на долговые обязательства, такие как планы ежемесячного дохода, пользуются таким же режимом налогообложения, что и срочные депозиты в банках или почтовых отделениях.
Менее волатильный, чем фонды акций
В фондах сбережений акций большая часть инвестиций приходится на долги и арбитраж, и, следовательно, фонды сбережений акций считаются менее волатильными, что способствует стабилизации прибыли. Фонд использует определенные производные стратегии. для дальнейшего снижения волатильности и хеджирования портфеля. Арбитражная часть фонда рассматривает разницу в ценах на ценные бумаги в разных сегментах рынка. Инвесторы, которые хотят получить некоторую долю капитала со стабильностью в доходах, могут пойти на накопительный капитал. Если кто-то ищет более высокую доходность при некотором риске, то лучше всего использовать чистые фонды акций. Важно, чтобы выходная нагрузка в 1% применялась, когда фонды накопления акций выкупались раньше года.
Отличается от сбалансированного фонда
Управляющие фондами инвестируют до 65% денег в акционерный капитал и оставшуюся часть в долги в случае сбалансированных средств. Тем не менее, накопительный капитал имеет меньшую долю капитала, чем у сбалансированного фонда, хотя в обоих фондах имеется общее налоговое преимущество. Инвесторы с умеренным профилем риска и долгосрочными инвестициями более трех лет могут выбрать сбалансированные средства. В сбалансированных фондах менеджеры увеличивают ассигнования на капитал, когда рынки падают, и уменьшают риск на акции, когда рынки растут, и, следовательно, фонды менее волатильны. Фонд сбережений акций является идеальным вариантом для инвестиций в наше время, когда фондовые рынки растут, а процентные ставки остаются низкими, что даст разумную прибыль при стабильности. Один из лучших способов инвестировать в эти схемы – это систематический инвестиционный план.
Более высокая доходность, чем у арбитражных фондов
Арбитражные фонды всегда ищут возможности арбитража (разницу в цене ценных бумаг) в разных сегментах рынка. На бычьем рынке существуют более высокие арбитражные возможности, чем на падающих или плоских рынках. В фондах сбережений акций. В сберегательном фонде акций есть хороший кусок нехеджированного капитала, который приносит более высокую прибыль, чем арбитражные фонды. Однако в сберегательном фонде более высокий риск и более высокий доходный доход, чем в арбитражных фондах.
Представьте хорошо проработанное эссе, посвященное обсуждению репутации как источника устойчивого конкурентного преимущества в страховой отрасли. (25) Репутация Олинс (1990) относится к репутации как к организационной
В целом, до финансового кризиса 2008 года финансовый сектор во всем мире неуклонно либерализовался. Были отменены ограничения на иностранную собственность на банки и на виды
Самая длинная ведущая канадская организация по предоставлению финансовых услуг – Королевский банк Канады был создан в 1864 году в Галифаксе, Новая Шотландия, и был зарегистрирован