Сочинение на тему Управление личным благосостоянием

Когда бэби-бумеры уходят на пенсию, многие пересматривают свои цели и риск-терпимость. Например, они могут сосредоточиться на планировании преемственности или наследовании и стремятся к спокойствию, зная, что их инвестиции помогут бизнесу и близким в долгосрочной перспективе. С другой стороны, молодые люди обладают высоким потенциалом для долгосрочной ценности клиента, потому что их внимание, скорее всего, сосредоточено на создании богатства для ликвидации долгов, покупки недвижимости или открытия бизнеса. С правильными точками данных советники могут понять, каковы ценности каждого из этих клиентов, их склонность к типам инвестиций и профилям рисков, и даже как им нравится взаимодействовать с консультантом – персонализировать стратегию и отношения.

Выбор правильных технологий

Знать, какие технологии использовать, для кого и для каких конкретных целей является гораздо более сложной задачей, чем поиск подходящих ресурсов. Как и во многих других областях вашего бизнеса, целевой результат должен диктовать выбранный вами ресурс. В этом случае начните с определения того, какие данные являются наиболее ценными для определения, понимания или обслуживания вашего клиента или клиента. Помня о конечной цели, вы можете собирать и использовать данные, чтобы персонализировать и развивать отношения с высокой степенью ловкости.

Персонализация

«Выслушивание» в социальных сетях – это идеальный способ понять, что ценят ваши потенциальные клиенты и клиенты, и уточнить ваши предложения и рекомендации практически в режиме реального времени. Менеджеры по благосостоянию могут использовать такие инструменты, как Facebook, как поисковую систему, изучая сообщения и ответы в рамках потенциального клиента или сети клиента, чтобы понять, как они ценят время, жизненные события, которые могут влиять на их решения, и многое другое.

Точность

Прогнозирующая аналитика выполняет работу по связыванию данных, таких как ключевые слова, с точностью и без когнитивного смещения. Преимущество подключения недавней информации к хранимым данным очевидно. Менеджеры по благосостоянию могут оставаться в курсе меняющихся внешних факторов и личных событий, влияющих на такие вещи, как финансовый стресс (например, удержание) или возможности (например, продвижение по службе), поэтому они могут уверенно и быстро предоставить надлежащие консультации и ресурсы.

Foresight

CLTV заработано, поскольку это лелеют. Посредством долгосрочного, последовательного скоринга сбора данных управляющие капиталом могут разработать индивидуальный график для каждого клиента, который выделяет модели, модели поведения и другие факторы, которые влияют – и могут в будущем – влиять на их инвестиционные решения. Наиболее полезные временные рамки – это те, которые были записаны в течение многих периодов обучения, и на них можно ссылаться в момент немедленной возможности, чтобы понять, как клиент или потенциальный клиент, скорее всего, отреагируют на адвоката.

Понимание клиентов имеет решающее значение для непрерывности любых деловых отношений, но особенно важно для тех отношений, которые требуют высокой степени доверия со стороны клиента и высокой степени проактивности со стороны поставщика. Digital Foresight® – это передовой инструмент прогнозной аналитики, который может быстро определять идеальные перспективы, индивидуализировать консультации и ресурсы клиентов и предотвращать отток клиентов путем информирования о позитивных и продуктивных отношениях.

Будущее средств персонализации для аналитики

Поскольку они быстро превратились в широко используемые основные ресурсы, интеллектуальная аналитика, искусственный интеллект и облачные технологии сделали персонализированное управление активами разумным предложением для компании любого размера. Ваши существующие клиенты и те, кого вы преследуете, знают, что эти ресурсы существуют и что они могут найти консультанта по вопросам благосостояния, который поможет им эффективно использовать высокоинтеллектуальные, высоко персонализированные консультации.

Потребовалось мало времени, чтобы эти ресурсы превратились из инновационных в ожидаемые. Следующий конкурентный горизонт выглядит как активная персонализация. В частности, поскольку клиентская база охватывает более широкий возрастной диапазон, консультанты обнаруживают, что модели услуг, такие как рекомендации по инвестициям, являются лучшими, если они индивидуализированы. Некоторые клиенты могут запрашивать личные встречи, а некоторые предпочитают получать обновления через текст по мере необходимости. Прогнозирующая аналитика обеспечивает основанное на данных понимание таких деталей, как частота контактов и форматы, которые формируют консультативные отношения, которые лучше всего подходят для каждого клиента.

Если это еще не очевидно, интеграция инструментов прогнозирующей аналитики с персонализацией в ваш обычный бизнес-процесс является одним из надежных способов найти новое поколение клиентов и вырастить их в ценные пожизненные отношения. Поговорите с нами, чтобы узнать, что нужно для сокращения времени, необходимого для поиска и заключения сделок с вашими идеальными целями, и для поддержания этих отношений с персонализированными обязательствами.