Сочинение на тему Что бы вы сделали, если бы название вашего взаимного фонда было изменено?
- Опубликовано: 18.08.2020
- Предмет: Бизнес, жизнь
- Темы: + Изменить, Стратегическое планирование, стратегия, цели
Названия фондов меняются по разным причинам. Паевые инвестиционные фонды могут менять свое имя при некоторых очень специфических обстоятельствах, например, когда меняется форма собственности. Обычно это происходит, когда доля первоначального партнера выкупается местными промоутерами. Мы видели, как DSP Blackrock сменил название на DSP Mutual Fund после того, как он выкупил долю Blackrock. Затем возникают ситуации, когда название фонда меняется, потому что конкретная бизнес-группа решает распродать.
Например, Kothari Pioneer был выкуплен Templeton, Fidelity – взаимным фондом L & T, взаимным фондом Alliance – Birla AMC, и этот список можно продолжить. Это, очевидно, приведет к смене имени, хотя основная структура фонда может остаться прежней. В-третьих, может произойти смена названия в связи с изменением основной направленности деятельности фонда. Например, диверсифицированный фонд может изменить свое положение в качестве индексного фонда, или диверсифицированный фонд может стать отраслевым фондом. В этом случае вы должны четко понимать, что вас устраивают фундаментальные изменения в характере и целях фонда. Наконец, произошла смена названия фонда, что является чисто законодательным требованием в соответствии с новыми нормами классификации взаимных фондов. Как вы должны подходить к каждому из этих случаев?
Ваша стратегия при изменении внутренней структуры собственности
Многие иностранные фонды пришли в Индию с ожиданиями быстрого роста взаимных фондов. Они, как правило, находились в затруднительном положении без какой-либо соответствующей розничной торговли или преимуществ модели банковского страхования. Не считая движение слишком прибыльным, многие крупные мировые игроки, такие как Merrill Lynch, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Fidelity, Deutsche и даже JPM, отказались от индийского рынка взаимных фондов. Это не является существенным отличием от структуры схемы. Если вы действительно не чувствуете себя неловко с домашней группой, вы можете продолжить.
Ваша стратегия, когда существующий фонд распродается новому владельцу
За последние 25 лет многие фонды полностью распродали и вышли из бизнеса AMC. К ним относятся такие имена, как Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, Deutsche и т. Д. Намного раньше мы видели, как такие компании, как Alliance, Zurich и Fidelity, полностью распродавали бизнес фондов. Опять же, это не главная причина для беспокойства, если выкуп осуществляется индийской группой, которая может обеспечить стабильность и согласованную стратегию. Вы не должны спешить распродавать в таких обстоятельствах.
Ваша стратегия, если фонд меняет свои основные цели
Это немного более серьезный случай, требующий немедленного внимания с вашей стороны. Например, если диверсифицированный акционерный фонд позиционирует себя как фонд с несколькими капиталами, это означает включение большего количества средних капиталов, что может вас не устраивать. В некоторых случаях диверсифицированные фонды конвертируются в индексные фонды или индексные фонды конвертируются в диверсифицированные фонды. Если вас не устраивает смена профиля доходности и риска, вы всегда можете выбрать выход из фонда. В таких случаях вам нужно сидеть с вашим финансовым планировщиком и выяснить последствия. Например, если вы выходите на пенсию с диверсифицированным фондом акций, то он будет неоптимальным, если он преобразуется в индексный фонд. Риск может быть ниже, но в этом случае доход также будет пропорционально ниже. Это может оказать комплексное влияние на ваши долгосрочные цели. Всегда лучше проконсультироваться с вашим консультантом, если это повлияет на ваш долгосрочный финансовый план.
Ваш фонд был реклассифицирован в соответствии с нормативными требованиями
Одной из важных вещей, которые сделали недавние нормы реклассификации SEBI, было приведение названий фондов в соответствие с реальным намерением и содержанием фонда. В результате многим фондам пришлось соответственно реструктурировать и переименовать свои схемы. Давайте рассмотрим два случая сбалансированных фондов, чтобы лучше понять этот момент. Во-первых, существует пруденциальный сбалансированный фонд ICICI, который изменил свое название на ICICI Prudential Equity & Debt Fund. Однако цель осталась прежней. С точки зрения инвестора, это не то, что действительно требует особого внимания. Во-вторых, HDFC Prudence Fund изменил свое название на HDFC Balanced Advantage Fund. Но реальная проблема заключалась в том, что основная стратегия изменилась. Из традиционного сбалансированного фонда с акциями 40-75% акцент сместился на то, чтобы стать динамическим фондом распределения, где как капитал, так и долги могут варьироваться от 0% до 100%.
Как инвестор, вы переходите от более пассивного распределения к активному распределению. Вы должны сидеть со своим советником и тренироваться, если это согласуется с вашими долгосрочными целями. Помните, что когда схемы объединяются или выкупаются, налоговых последствий не возникает. Тем не менее, когда вы выходите из-за изменения стратегии, он считается продажей и имеет STT и налоговые последствия. Вы должны сделать свой звонок соответственно.
Пристегните ремни безопасности, потому что на двух коротких страницах я собираюсь узнать о вас то, что я узнал только два часа назад, так что садитесь,
Роль профессиональных планировщиков в планировании города очень важна при рассмотрении вопроса о том, как адаптироваться к изменению климата. В профессии планирования есть много перспектив планирования.
Без сомнения, успех компании во многом зависит от навыков и знаний ее сотрудников. И принимая во внимание продолжающуюся борьбу за технические таланты, компании изо всех