Сочинение на тему Уголовный обзор: что такое отмывание денег?
- Опубликовано: 06.10.2020
- Предмет: закон, преступление
- Темы: Организованная преступность, Отмывание денег
Отмывание денег можно понимать как «процесс, с помощью которого доходы от преступлений превращаются в активы, которые, как представляется, имеют законное происхождение» (Bennett, 2002). Основной механизм отмывания денег от различных форм преступности обычно следует простому шаблону: один пример – это когда различные суммы наличных производятся в результате незаконного поведения; если эти суммы перемещать незамеченными, они объединяются в одну единовременную сумму и переведен в оффшорный банковский центр с гарантиями строгой банковской конфиденциальности (Rider, 1992).
После того, как активы, полученные преступным путем, вылились в законную финансовую систему и приняли покров легитимности, «практически невозможно получить доказательства, которые позволили бы суду установить происхождение денег» (Rider, 1992) , Поэтому важно вернуть грязные деньги до того, как они попадут в законный мир.
Деятельность по отмыванию состоит из так называемого «цикла стирки» (так называемого, потому что процесс отмывания денег напоминает циклы стиральной машины). Стирка (отмывание) может осуществляться в офшорном финансовом центре с жесткими законами о банковской конфиденциальности с целью очистки денег, полученных преступным путем, от их незаконного происхождения.
Существует три стадии отмывания денег: размещение (погружение); наслаивание (сильное намыливание); и интеграция (центробежная сушка) (Blunden, 2001). Первая фаза процесса отмывания очищает деньги посредством физического распоряжения денежными средствами в финансовой системе, например, путем депонирования активов в банке. Как ни странно, грязные деньги смешиваются с законными фондами, что помогает скрыть любой бумажный след и превращает внесенные деньги в возмещаемый долг. Второй цикл, многоуровневый, заключается в том, что слои транзакций или изъятий создаются для того, чтобы отделить деньги от криминального источника, опять-таки, чтобы запутать следователей и скрыть следы аудита. Согласно Журналу по контролю за отмыванием денег (JMLC), том 16, выпуск 3, строгая конфиденциальность, предоставляемая клиентам в оффшорных финансовых центрах, многоуровневое распределение (которое включает в себя высокоскоростное переключение средств между банками и юрисдикциями), может осуществляться практически непрерывно. , подчеркивая, что строгая банковская конфиденциальность является фундаментальной проблемой в сокрытии незаконных доходов от преступлений (Blunden, 2001). Последний этап в процессе отмывания – это интеграция, когда многочисленные международные и внутренние банковские переводы сбивают с толку следователей и скрывают следы аудита.
Преимущество отмывания денег, вообще говоря, заключается в том, что для преступника он может превратить незаконно полученные активы в деньги, которые кажутся законными. Отмывание денег придает доходам преступности вид легитимности и, таким образом, позволяет грязным деньгам смешиваться анонимно с легальными деньгами в законном финансовом секторе. Преступники отмывают деньги через офшорные финансовые центры, потому что они обычно предлагают более скрытное место, где можно вымыть грязные деньги.
Альберт Фиш был американским серийным убийцей, родившимся 19 мая 1870 года. Его настоящее имя – Гамильтон Ховард, но он также известен как Серый Человек, Оборотень
Организованная преступность 1920-е годы были периодом радикальных и масштабных перемен в американской культуре, политике и экономике. Он обычно характеризуется джазом, революцией в моде, новыми изобретениями,
Введение Хотя невозможно подсчитать точную сумму денег, отмываемых во всем мире каждый год, были сделаны оценки, которые колеблются от 300 до 500 миллионов долларов США.