Сочинение на тему Ключевые атрибуты отмывания денег и влияние

Введение

Хотя невозможно подсчитать точную сумму денег, отмываемых во всем мире каждый год, были сделаны оценки, которые колеблются от 300 до 500 миллионов долларов США. Важно отметить, что, если бы в эту оценку были включены другие преступления, не связанные с наркотиками, приносящие значительную прибыль, такие как вымогательство, контрабанда оружия и преступность белых воротничков, эти цифры могут потенциально удвоить отмывание денег, следовательно, это очень крупный бизнес, а сотрудники тысяч людей во всем мире широко на постоянной основе. В этом документе будет определено, что такое отмывание денег, международные усилия по борьбе с отмыванием денег, влияние отмывания денег на экономику и следы того, как отмывать деньги через Каймановы острова. Что такое отмывание денег? Отмывание денег называется тем, что есть, потому что оно прекрасно описывает, что происходит, когда незаконные или грязные деньги помещаются в цикл транзакций или стираются, так что с другой стороны они превращаются в легальные или чистые деньги. Другими словами, источник незаконно полученных средств скрывается в результате последовательности переводов и сделок, с тем чтобы те же самые средства могли в конечном итоге стать законным доходом. Говорят, что термин «отмывание денег» приходит из мафии в 20-е годы. и 30 с. В то время гангстеры, такие как Аль Капоне, получали прибыль от незаконной деятельности, такой как вымогательство, проституция, азартные игры и контрабанда. Необходимость сделать эти деньги законными и полезными была огромной проблемой в течение этого времени. Гангстеры решили купить законный бизнес, чтобы получить прибыль от бизнеса.

Прачечные самоубийства были идеальными, потому что они представляют собой бизнес, основанный на наличных деньгах, в основном идеальная платформа для отмывания или очистки денег перед их повторным использованием. Сегодня отмывание денег является поистине глобальным явлением, которому помогает международное финансовое сообщество с фондовыми рынками и юридическими -правовые предприятия, которые работают 24 часа в сутки. Целевая группа по финансовым мероприятиям (ФАТФ) призвана стать основным международным органом, постоянно участвующим в комплексных усилиях по определению политики и содействию принятию контрмер против отмывания денег.

Отмывание денег привлекает тысячи людей в коррумпированную сеть каждый день. Нет жестких и быстрых правил о том, кто вмешивается, так как большинство людей руководствуется жадностью и прибылью. Лица, которые принимают участие в этом процессе, в основном состоят из финансового сектора, в том числе профессиональных консультантов, финансовых посредников, банкиров и казино. Согласно OZE PAGE, в тройку лидеров по отмытым деньгам входят США с 46,3% от общей суммы, что составляет 1,3 млрд. Долларов США в год, далее следует Италия с 5,3% от общей суммы, которая составляет 150 долларов США. млн., а затем Россия с 5,2% от общей суммы, которая составляет 147 млн. долларов США. В тройку стран, которые являются местом отмывания денег, входят США (18,9%), Каймановы острова (4,9%) и Россия (4,2%). Что, черт возьми, отмывание денег представляет собой постоянную проблему для тех, кто в конце исполнения. Методы и структуры, используемые отмывателями, постоянно меняются, что делает правоприменение конкурентной борьбой, появление технологий, в частности, Интернет позволяет легко переводить средства непрерывно и с постоянной скоростью. Риск того, что такие денежные потоки могут дестабилизировать нашу экономику и испортить наши финансовые и юридические институты, является постоянной проблемой, с которой сталкиваются такие организации, как (FATF). Если отмывание денег происходит повсюду вокруг нас и стоит нашей экономике миллионы долларов, то почему людям так легко это сделать, почему это не является публичной проблемой? Одной из причин, способствующих успеху отмывателей денег, является то, что это преступление без жертв. В нем нет драмы, связанной с грабежом или страхом, что насильственное преступление накладывает отпечаток на психику людей, и тем не менее отмывание денег может иметь место только после совершения основного преступления (такого как грабеж или кража с наркотиками). Это неправда, я не думаю о взятках. Это отсутствие информации об отмывании денег, которая доступна человеку на улице, что делает его и невидимой проблемой и, следовательно, трудной для решения.

Международные усилия по борьбе с отмыванием денег. Было разработано множество международных инициатив, направленных на то, чтобы остановить или как минимум пресечь отмывание денег. В 1988 году Организация Объединенных Наций (ООН) признала, что отмывание денег является не только проблемой правоохранительных органов, но и серьезной угрозой национальной и международной безопасности, которая требует контрмер со стороны международного сообщества в целом. ООН потребовала от всех участников Конвенции ООН о борьбе с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ 1988 года признать отмывание денег уголовно наказуемым преступлением и принять меры, необходимые для того, чтобы власти могли выявлять, отслеживать и замораживать или конфисковывать доходы. За последние 30 лет, начиная с Закона о банковской тайне 1970 года в США, было принято множество законов и нормативных актов в целях выявления и предотвращения отмывания денег. Тем не менее, многие национальные правительственные учреждения пришли к выводу, что эти действующие правила и программы по борьбе с отмыванием денег не сделали адекватной работы. С ростом телекоммуникаций и компьютерных технологий отмывание денег вынудило правоохранительные органы, правительства и компании во всем мире развивать совместные усилия по разработке творческих методов расследования. Ни одна организация не может обладать достаточными ресурсами или необходимым объемом знаний в области международного права для эффективного расследования международных инициатив по отмыванию денег. За последние десять лет страны объединили усилия для борьбы с этой растущей международной проблемой.

Например, в 1993 году государства, входящие в Карибский бассейн, договорились создать Карибскую целевую группу по финансовым действиям (КФАТФ) для предотвращения и контроля за деятельностью по отмыванию денег в рамках своих членов. В настоящее время ФАТФ состоит из 29 стран и двух международных организаций: Европейской комиссии и Совета сотрудничества стран Залива. В его состав входят крупнейшие финансовые центры стран Европы, Северной и Южной Америки, а также Азии. Это междисциплинарный орган, объединяющий полномочия экспертов по правовым, финансовым и правоохранительным вопросам. Расширение и продолжение обмена разведывательной информацией между международными странами имеет жизненно важное значение для успеха инициатив по борьбе с отмыванием денег.

Необходимость охватить все соответствующие аспекты борьбы с отмыванием денег отражена в объеме сорока Рекомендаций ФАТФ – мерах, которые Целевая группа согласилась осуществить и которые всем странам рекомендуется принять. В этих Сорока Рекомендациях изложены основные принципы борьбы с отмыванием денег, и они предназначены для универсального применения. Они охватывают систему уголовного правосудия и правоохранительные органы, финансовую систему и ее регулирование, а также международное сотрудничество. С самого начала ФАТФ было признано, что страны имеют различные правовые и финансовые системы, поэтому не все могут принимать одинаковые меры. Таким образом, Рекомендации являются принципами действий в этой области, которые страны должны осуществлять в соответствии со своими конкретными обстоятельствами и конституционными рамками, что позволяет странам проявлять гибкость, а не предписывать каждую деталь.